Perancang kewangan atau perancang kewangan peribadi ialah penasihat kewangan yang berkelayakan. Berlatih dalam kewangan peribadi perkhidmatan penuh, mereka menasihati pelanggan tentang pelaburan, insurans, cukai, persaraan dan perancangan harta pusaka.
Apakah yang dilakukan oleh perancang kewangan?
Perancang kewangan: perkara yang mereka lakukan
Perancang kewangan membimbing anda dalam memenuhi keperluan kewangan semasa anda dan matlamat jangka panjang. Ini biasanya bermakna menilai keadaan kewangan anda, memahami perkara yang anda mahu wang anda lakukan untuk anda (sekarang dan masa depan) dan membantu membuat rancangan untuk membawa anda ke sana.
Adakah perancang kewangan sama dengan penasihat kewangan?
Perancang kewangan ialah profesional yang membantu syarikat dan individu membuat program untuk mencapai matlamat kewangan jangka panjang. Penasihat kewangan ialah istilah yang lebih luas untuk mereka yang membantu menguruskan wang anda termasuk pelaburan dan akaun lain.
Berapa banyak wang yang anda perlukan untuk perancang kewangan?
Berapa kos penasihat kewangan ? Kos untuk melihat perancang kewangan boleh berkisar antara $2, 500 hingga $3, 500 untuk menyediakan pelan, dan kemudian kira-kira $3, 000 hingga $3, 500 setiap tahun jika anda mempunyai hubungan berterusan dengan perancang , menurut Kewangan Persatuan Perancang (FPA).
Bolehkah penasihat kewangan mencuri wang anda?
Jika penasihat kewangan anda secara terang-terangan mencuri wang daripada akaun anda, ini ialah kecurian. Kes-kes ini melibatkantindakan yang disengajakan oleh penasihat kewangan anda, seperti memindahkan wang daripada akaun anda. Walau bagaimanapun, penasihat kewangan anda juga mungkin mencuri daripada anda jika tindakan atau kegagalan mereka untuk bertindak menyebabkan anda kerugian kewangan.
