Dana seimbang ialah dana bersama yang melabur wang merentas kelas aset, termasuk gabungan saham dan bon berisiko rendah hingga sederhana. Dana seimbang melabur dengan matlamat kedua-dua pendapatan dan peningkatan modal.
Siapakah yang patut melabur dalam dana seimbang?
Dana ini tidak melebihi had 65% seperti yang ditetapkan dalam mandat pelaburan. Dana seimbang bertujuan untuk pelabur yang memerlukan gabungan pendapatan, keselamatan dan peningkatan modal yang sederhana. Semasa kenaikan harga, dana akan dapat menjana pulangan yang lebih tinggi disebabkan oleh komponen ekuiti.
Apakah tujuan dana seimbang?
Dana seimbang ialah pilihan pelaburan sehenti yang menawarkan pendedahan kepada kedua-dua sekuriti ekuiti dan hutang. Hasrat utama dana bersama ini ialah untuk mengimbangi nisbah risiko-ganjaran dan mengoptimumkan pulangan pelaburan dana bersama.
Bilakah anda perlu melabur dalam dana seimbang?
"Dana seimbang terdiri daripada sekuriti pendapatan tetap dan ekuiti serta boleh menjadi wadah yang baik untuk pelabur yang mencari penyelesaian pelaburan terpelbagai sehenti," kata Swope. Pelabur yang mencari kurang turun naik selalunya memilih dana seimbang kerana mereka menyediakan pendapatan daripada peruntukan bon untuk portfolio.
Adakah dana seimbang bagus untuk pesara?
Dalam persaraan dana seimbang membolehkan anda mengambil pengeluaran sistematik sambil mengekalkan peruntukan aset yang sesuai dengan mudah. Pendekatan inimungkin berfungsi dengan baik untuk mereka yang mempunyai satu akaun untuk diambil, seperti $100,000 dalam IRA yang mana mereka ingin mengeluarkan $400 sebulan.
