CTR mesti difailkan apabila pelanggan membuat transaksi mata wang melebihi $10, 000, atau untuk berbilang transaksi jika jumlah melebihi $10, 000 dalam satu hari.
Bilakah CTR perlu difailkan?
Obligasi Pemfailan
Sebuah bank mesti memfailkan Laporan Transaksi Mata Wang (CTR) secara elektronik untuk setiap transaksi dalam mata wang1 (deposit, pengeluaran, pertukaran mata wang atau pembayaran atau pemindahan lain) sebanyak lebih daripada $10, 000 melalui, melalui atau ke bank.
Apakah yang berlaku apabila CTR difailkan?
Maksud CTR ialah untuk memberitahu FinCEN tentang transaksi yang mencurigakan. … Ini adalah satu kesalahan yang mana kedua-dua individu yang membuat transaksi dan pekerja institusi kewangan boleh dihukum (jika pekerja gagal memfailkan SAR).
Apakah yang mencetuskan laporan CTR?
Keperluan pelaporan untuk CTR dicetuskan apabila pelanggan bank memulakan transaksi lebih daripada $10, 000, bukan apabila mereka menyelesaikannya. Jika pelanggan bank menolak urus niaga atau mengubah suainya supaya berada di bawah ambang, pekerja bank dikehendaki memfailkan laporan aktiviti yang mencurigakan.
Apakah tempoh pelaporan CTR?
CTR mesti difailkan secara elektronik dalam tempoh 15 hari kalendar selepas hari transaksi yang boleh dilaporkan berlaku (31 CFR 1010.306(a)(1)). Kasino mesti menyimpan salinan semua Laporan Transaksi Mata Wang (CTR) yang difailkan selama lima tahun dari tarikh laporan.
