Dana indeks mencari pulangan purata pasaran, manakala dana bersama yang aktif cuba untuk mengatasi prestasi pasaran. Dana bersama aktif biasanya mempunyai yuran yang lebih tinggi daripada dana indeks. Prestasi dana indeks secara relatifnya boleh diramal dari semasa ke semasa; prestasi dana bersama yang aktif cenderung tidak dapat diramalkan.
Bolehkah pengurus dana aktif mengatasi pasaran?
Kajian oleh Vanguard mendapati bahawa 18% daripada pengurus dana bersama aktif mengatasi penanda aras mereka dalam tempoh 15 tahun.
Berapa banyak dana yang diuruskan secara aktif mengatasi pasaran?
Untuk 2020, 60% daripada dana saham yang diuruskan secara aktif berprestasi rendah pada S&P 500. Keadaan lebih teruk dengan dana bon aktif, di mana 90% gagal menjelaskan penanda aras mereka. Jika ia adalah dana ekuiti, jawapan untuk mengalahkan pasaran adalah dengan melabur dalam saham pertumbuhan.
Adakah kebanyakan dana yang diuruskan secara aktif mengatasi pulangan purata pasaran saham?
Kira-kira 63% daripada dana bersama yang diurus secara aktif memberikan pulangan rendah berbanding indeks S&P 500 pada tahun tertentu. Dalam tempoh lima tahun, kira-kira 78% pengurus dana berprestasi rendah.
Berapa kerapkah dana yang diuruskan secara aktif mengatasi prestasi dana pasif?
Dana Pasif. Apabila bercakap mengenai prestasi bersejarah, dana pasif mengalahkan dana aktif lebih daripada 80% pada masa itu.