Pelabur harus tidak termasuk bon berpendapatan tinggi, TIPS dan dana ekuiti dengan strategi perolehan tinggi atau dividen tinggi daripada akaun bercukai mereka, kata Christine Benz dari Morningstar.
Adakah petua bagus untuk akaun bercukai?
Sebenarnya, TIPS berfungsi paling baik dalam akaun tertunda cukai tradisional (bukan Roth). … Tetapi walaupun memegang TIPS dalam akaun tertunda cukai adalah lebih baik, saya katakan memegangnya sebagai pelaburan bercukai di Treasury Direct juga boleh diterima sebagai sebahagian daripada keseluruhan peruntukan aset pendapatan tetap anda.
Adakah Bon TIPS dikenakan cukai?
Pembayaran faedah daripada Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS), dan kenaikan prinsipal TIPS, adalah tertakluk kepada cukai persekutuan, tetapi dikecualikan daripada cukai pendapatan negeri dan tempatan.
Apakah pelaburan terbaik untuk dipegang dalam akaun bercukai?
Dana saham dan saham - kerana ia menjana cukai yang lebih rendah daripada bon bercukai dan dana bon. Bon perbandaran, yang menjana pendapatan bebas cukai, juga lebih baik dalam akaun pelaburan biasa.
Adakah anda perlu memegang bon dalam akaun bercukai?
Anda hendaklah sentiasa memegang bon dalam akaun tertunda cukai dan saham dalam akaun boleh cukai. … Dalam kebanyakan kes, anda harus memiliki saham dalam akaun tertunda cukai dan bon dalam akaun bercukai, terutamanya jika anda melabur selama 15 tahun atau lebih lama.